提款时银行卡被冻结怎么办？银行卡冻结处理方法

本文主要介绍比特币提现冻结银行卡怎么办？银行卡被冻结了，我去银行问了。几经波折，我得到的原因是我最近卖出了比特币，收到了涉案资金。当大多数投资者遇到这种情况时，他们的反应是恐慌。下面就让小编来给大家深度解析一下比特币提现和冻结银行卡怎么办？

最近很多人的银行卡被冻结了，纷纷去银行查询。几经波折，原因是他们最近卖出了比特币，收到了涉案资金，大部分投资者遇到这样的情况，反应都是惊慌失措，不知道自己做错了什么，我暂时不知道比特币提现被冻结的银行卡怎么办。下面小编就给大家深度解析一下银行卡冻结比特币提现怎么办。

提款时银行卡被冻结怎么办？

冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。

一、银行冻结

银行冻结有两种主要类型：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（比如由于转账过程中有BTC、ETH、USDT等票据，银行风控系统检测到），所以当一个账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限；

也有可能是因为该账户的行为（如深夜大额转账、多人交易频繁、卡内长时间没有余额）而触发了银行的反洗钱系统。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜面业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权利。

如何处理这种情况？

直接联系您的银行，并按照银行的要求提供您的相关信息（通常会解释资金兑换的原因）。

如何预防这种情况？

首先，在与买家交易时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

其次，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过段时间再换。

第二种是大家最关心、最头疼的司法冻结。

司法冻结的逻辑因各国司法程序而异。但大致相同。

受害人被骗后，向警方报案，警方根据受害人资金经过的银行账户，冻结了相关资金线的银行账户。例如，受害人的钱被打到银行账户A，A到银行账户B，B到银行账户C，然后到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，而B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结，通常不会在您收到相关资金后立即冻结。您可能会因 1 个月前的交易而被阻止。但一般来说，它是因为前几天的交易而被冻结的。

如何处理这种情况？

如果您的银行卡被司法冻结，您需要向您的开户行或银行的电话热线查询您的冻结期限是多久？它在哪里被冻结？这两条信息非常重要，肯定会在银行后台显示。最好得到这两条信息。

大部分司法冻结只是暂时冻结，会配合警方调查在两三个工作日内自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。但是你也应该注意在到期时转移资金，因为涉案案件有可能在不止一个地方有受害者，所以它可能在多个地方被冻结，它可能在另一个地方再次被冻结。未来。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会耽误几个小时甚至半天。

第二个显示它被冻结了半年。一般情况下，您是直接收到问题资金，或者离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关的处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

如何处理这种情况？

尽快联系当地警方，并要求警方向您提供您被牵连的哪笔付款。如果有，请按照当地警方的要求提供相关信息。相关信息一般用于说明您进行资金划转的原因。因此，一般情况下，包括您的火币OTC交易在一定时间内的订单记录（您可以登录您的火币OTC账户，点击右上角的订单导出打印），您的银行卡被冻结此外，如警方要求您提供交易对手的个人信息，请联系OTC客服，并按照客服提供的法律程序办理。

上述材料在提供给警方时，会根据当地公安系统处理方式的不同和案件的不同，给予一定的反馈。比如，有的会严格要求案件解决或者撤诉才能解冻，有的只能冻结涉案资金，有的地方可以直接解冻。如果警方在你备案后拒绝直接解冻资金，你可以询问涉及的资金情况。如果涉案资金远少于被冻结资金，则可以申请解冻未涉案资金。在法律意义上，如果你没有涉及电信诈骗或洗钱，只是因为出售数字资产而被冻结，那么你应该是善意的牵连受害者，

如何避免在比特币提款中被冻结？

设置本地银行卡（如长沙银行、东海道信用合作银行卡等），然后少卖（当然这主要是我的投资理念，需要用钱卖币，一般我不会'不需要用钱币），这样的话，就非常有可能避免被冻结的概率，而且即使卡被冻结，也不会有太大的损失。

对于otc平台，t+1还是t+2有用？从业务角度来看，它很少使用。很少看到银行转账会在一两天内冻结卡。事实上，冻结卡往往是交易几个月甚至半年之后才会冻结卡，所以t+1或t+2是没用的；但实际上有点威慑力，电信诈骗经销商面对t+0平台，t+1、t+2时，会选择t+0。简而言之，在 t+0 时骗子更多。

同理，在没有人脸识别认证的平台上发币的骗子比有人脸识别认证的平台多。这涉及电信欺诈。经销商经常上网买身份证+银行卡套餐，然后在平台上注册买币，人脸识别认证和发币平台都减少了这样的事情。除非有人被贿赂，否则不可能买卖身份证+银行卡套餐。Otc厂商可能有各种各样的体验，比如各种网商银行+支付宝+国付宝+证券等等，但这都是时效性的数字货币冻结银行卡，这只是网络隔离。支付宝也可以算是本地银行，但支付宝拥有强大的大数据分析能力。如果检测到异常交易，它会主动阻止您使用支付宝。本地银行实际上类似于物理隔离。

本地银行是指这家银行只在你当地，其他地方没有或很少。这主要是由于jc冻结卡的操作和成本效益。一般来说，涉案资金不仅会流到你的账户数字货币冻结银行卡，而是几十个甚至上百个账户。如果大银行的账户异地冻结很方便，jc有可能在他所在的地方远程冻结。当冻结金额超过涉案金额时，再看你是本地银行，他要冻结，他要申请机票，所以他可能不会先冻结你的。

还有两个基本的一般原则：1.专用卡只用，这张卡只能用来买卖币；2.确保存款先被冻结。

以上就是比特币提现如何冻结银行卡的相关内容。其实冻结银行卡并不是比特币的问题，只是你参与的交易中混入了来历不明的资金，可能涉及洗钱。因此，在变现资金量较大的数字货币时，可能会遇到银行卡暂时冻结的情况。问题，这个时候，说明你已经被列为被调查人了。当然，无需担心。只要您确认交易合法且没有问题，您只需准备好您的身份证和银行卡冻结后的近期交易记录，并拨打110报警。

本站提醒：投资有风险，入市需谨慎。此内容不作为投资和财务建议。

标签：比特币区块链