比特币平台监管“半年报”：加强尽职调查、去杠杆

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概括

央行上海总部年初表示，初步检查发现，“比特中国”等交易平台存在超范围经营、违规开展资金配售业务、未落实第三方监管等问题。投资者资金的一方保管。 转眼半年过去了，各大平台的情况都发生了什么变化？ 比特币价格上涨，8月1日分叉日临近，如何保障比特币安全？ 比特币未来的命运将如何演变？

此前，市场对“比特币变相导致资金外流”的质疑升温，部分平台纷纷杠杆业务。 央行营业管理部会同有关单位组成联合检查组。 “比特币银行”等比特币和莱特币交易平台。 转眼半年过去了，各大平台的情况都发生了什么变化？ 比特币价格上涨，8月1日分叉日临近，如何保障比特币安全？ 比特币未来的命运将如何演变？

对此，火币网首席运营官朱家伟表示，“从央行到场巡查来看，平台进行了多项整改。主要包括：加强用户尽职调查和身份验证，升级反洗钱系统，并压制使用比特币等数字资产平台上的非法活动。 他还表示，该平台从1月份开始就停止了杠杆业务，此后对交易收取手续费（千分之二）。

此外，鉴于比特币是否分叉前景不明，加密数字货币上周出现集体暴跌。 但据投票网站显示，截至本月21日11时，SegWit2x（扩容）方案的支持率已达90.3%。 市场认为，这意味着比特币大概率不会进行硬分叉，而是通过软分叉实现平滑升级扩容。 但为确保安全，火币网等平台仍将于8月1日起暂停充提业务。

加强尽职调查

朱家伟说，“火币网在2月份对系统进行了升级，在用户信息中增加了职业、居住地等，身份证信息会被发送到公安系统，客户提现需要进行视频验证。”此外，平台还将对大额交易和可疑交易的模块系统进行升级，风控系统可以识别可疑交易和行为，筛选后会进一步与用户核实，索取补充材料，并实时向监管部门报告。同时，还建立了反洗钱系统。”

具体而言，他表示，平台在资金安全和反洗钱方面主要做了以下工作：1、用户身份识别； 2、增加存量用户识别的普及度，最终实现所有用户的完全普及；3． 所有提款用户必须进行视频认证； 4、完善用户身份重识别机制； 5.定义、收集和监控异常交易、可疑交易和综合操作数据，并要求用户提供补充材料； 交易报告制度及流程，内容永久存档，可查； 7、建立黑名单制度； 8.建立专门的反洗钱审查制度； 9、专人负责反洗钱法律法规跟踪，建立内部定期共享培训制度。

但在正规平台监管趋严后，场外交易量激增。 “场外交易是点对点的私密交易，监管难度大，场外存在价差，可以套利。但国内几大平台恢复提币业务后，场外交易有所下降，”朱家伟说。 “集中，正规交易场所在实名制和反洗钱方面做得比较好，所以买卖比特币的需求集中在大平台，可以降低监管成本。”

去杠杆化仍在继续

早前，“理财”和“理财币”是比特币平台推出的放大投资者回报的服务。 看涨的投资者向平台借入数倍本金的资金比特币买入卖出手续费，通过“融资”的方式买入比特币，在高价时卖出，归还平台借款并支付服务费，从而获得放大收益； 同样，看空的投资者通过“金融”借入比特币并卖出，在比特币处于低点时买回，以放大收益。

然而，这种“杠杆”比股市中的“融资融券”风险更大。 比特币中国相关负责人表示，目前杠杆业务已经停止，交易手续费仍需缴纳。 朱家伟还表示，“平台在年初停止了杠杆业务，此后对交易征收手续费，抑制了投机行为。但VIP级客户的手续费可能会有所不同。”

此前，央行参事盛松成也表示，虚拟货币的波动非常大，每天30%，目前还是监管缺口，需要适当监管和去杠杆，但创新的东西也应该留给市场竞争和时间去检验。

硬分叉风险暂时消除

比特币自 7 月 9 日以来连续四天下跌，一度从 6 月 12 日的 3000 美元高位下跌 22%，当时市值跌至 386 亿美元，与 Twitter 的市值大致相当。 原因是SegWit+2x版本将在7月21日之后试运行，如果到8月1日只有不到80%的矿工选择使用新版本，这个版本将被废弃，比特币的区块大小仍然为 1M。 但在同一天，开发者会激活UASF，只有满足SegWit（隔离见证）标准的交易才能被记录。 默认区块大小大于1M，导致硬分叉。

“以太坊的分叉是为了防止黑客盗币，不是为了扩容。比特币的分叉是因为一群坚持比特币信仰的人之间存在差异，其中一些也体现在利益诉求上” 朱家伟说。

“因此，持有‘比特币是未来货币’信念的人必须支持扩容，因为1M极大地限制了支付场景。但如果你只是将比特币用于价值存储比特币买入卖出手续费，其实1M是没有问题的。” 朱家伟分析道。 （第一财经）